Русский English Выберите язык:

Express capital group

предоставляет аккредитивы для различных сфер бизнеса ...

Читать дальше

Аккредитив

является одним из самых безопасных механизмов, доступных для экспортеров, обеспечивающих своевременную оплату...

Читать дальше

Express capital group

Комплексные решения которым Ваши поставщики будут доверять.

Читать дальше

Express capital group

Неожиданно быстрое финансирование проектов.

Читать дальше

Express Capital Group

Аккредитив достигает своей  цели путем замены кредита банка заказчика, с целью содействия и стимулирования торговли.

Читать дальше

Contact us

Свяжитесь с нами

Тел.: +1 (516) 847-2177

Факс: +1 (516) 620-6818

info@express-capital.com

Последние транзакции

Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 148,000 клиенту на покупку и импорт партии мебели от производителя.


Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 240,000 клиенту на покупку и импорт партии кухонных принадлежностей от производителя.


Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 350,000 клиенту на покупку и импорт партии одежды от производителя.

Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 550,000 клиенту на покупку и импорт партии стальной арматуры.


Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 780,000 клиенту на покупку и импорт  партии риса.


Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 450,000 клиенту на покупку и импорт партии строительных материалов.


Express Capital Group предоставил Аккредитив на сумму USD 55,000 клиенту на покупку и импорт партии спортивных товаров от производителя.

Сравнение способов оплаты

Нажмите здесь

Скачать формы

Нажмите здесь

Аккредитив: Основы

Определение:

Импортер/покупатель (соискатель) может открыть аккредитив, если хочет удостовериться в том, что экспортер/продавец (бенефициар) выполнит все требуемые условия, указанные в договоре купле-продажи, предъявив документы, которые соответствуют условиям аккредитива. (Внимание! Договор купли-продажи не является неотъемлемой частью аккредитива, хотя аккредитив может ссылаться на этот договор).

Покупатель:

Из-за того, что документарный аккредитив – это условная гарантия, выплата производится от имени покупателя против документов на товар, дающих покупателю право на товар.

Продавец или Бенефициар:

Бенефициар в широком смысле этого слова это физическое или юридическое лицо, которое получает деньги и другие преимущества от дарителя.
Экспортеру нужно убедиться в необходимости аккредитива. Внимательно изучите этот вопрос, рассмотрев следующие аспекты:

- Является ли требование легальным в стране импортера?
- Каковы риски страны импортера?
- Подойдет ли в данном случае подтверждённый аккредитив?
- Какова обычная практика торговых отношений с этой страной и этим видом товара?
- Какой объем заказа?
- Не будет ли прибыль несоизмерима с затратами на банковские услуги?
- Какой кредитный рейтинг у импортера? Это новый покупатель или торговые отношения уже состоялись?
- Будет ли подтвержденный аккредитив более подходящей альтернативой?
- Рекомендации банка, которые могут уведомить о том, что лучший способ оплаты – это подтвержденный и безотзывный аккредитив независимо от страны, в которой находится банк, и кредитоспособности банка-эмитента, и не принимая во внимание стоимость партии груза.
- Настойчивое требование компании кредитного страхования вести торговлю по аккредитиву с покупателями на определенных рынках.
- Принимаются ли какие-либо меры, защищающие экспортера, например, кредитное страхование?
- Стратегическое решение экспортера – эта стратегия должна быть гибкой, чтобы адаптироваться к меняющемуся профилю риска как страны, так и покупателя.
- «Всегда так торговали».
- Причины требования данного метода оплаты должны периодически оцениваться заново.

Резюме:
В связи с этим документарный аккредитив:

  • является договоренностью между банками по расчетам международных коммерческих транзакций;
  • гарантирует безопасность сторон, принимающих участие в сделке;
  • гарантируют оплату при условии, что условия аккредитива были выполнены;
  • означают, что оплата таким образом основана лишь на документах, не от товара или сервисов.

Виды аккредитива

Безотзывный

- Этот вид аккредитива нельзя преобразовывать, и его нельзя отменить без согласия всех сторон, принимающих участие в сделке.
- Банк-эмитент дает гарантию, обладающий юридической силой бенефициару, при условии, что все положения и условия аккредитива выполнены.
- Согласно унифицированным обычаям и правилам по документарному аккредитиву (UCP-600) Международной торговой палаты все аккредитивы безотзывные.

Неподтвержденный:

Аккредитив, направленный авизующим банком напрямую экспортеру без добавления гарантий платежа или взятия на себя ответственности за оплату в будущем, но подтверждающий его подлинность. 

Подтвержденный:

- Когда банк, как правило, в стране бенефициара предоставляет свои гарантии с подтверждением, что оплата будет сделана, как только соответствующие документы будут предъявлены.
- Это обязательство сохраняется даже если банк-эмитент или соискатель не смогут произвести выплату.
- Подтверждение дает экспортеру дополнительную гарантию, особенно, если нет сведений о кредитоспособности банка-эмитента или в случае нестабильной политической и экономической обстановки.

. Примечание: Банки неохотно соглашаются на подтверждения аккредитивов, которые были открыты в некоторых странах – банк берет дополнительную плату за подтверждение аккредитива.
. Плата, взимаемая за подтверждение, может варьироваться в зависимости от страны, но для многих стран, которые находятся в повышенной зоне риска, она будет оставлять от 2% до 8%.

Резервный аккредитив

- Дополнительный платежный механизм используется в качестве гарантии, при котором утверждается альтернативный, менее безопасный метод оплаты.
. Стороны, которые участвуют в сделке, не собираются использовать аккредитив.
. Они также используются в США в качестве банковской гарантии.
- Часто используются, чтобы гарантировать исполнение или укрепить кредитоспособность клиента.
- В случае, если экспортер не получит платеж от импортера, он может предъявить платежное требование по резервному аккредитиву.
- Чтобы получить платеж, нужно предъявить определенные документы, включая:
. Резервный аккредитив;
. Тратта на предъявителя на сумму, подлежащую оплате;
. Копия неоплаченной фактуры
. Доказательство отправки и
. Подписанная декларация от бенефициара, утверждающего, что оплата не была получена в должный срок, и в связи с этим он требует выплату по аккредитиву.
- Резервные аккредитивы используются в соответствии со сводом правил международной торговой палаты UCP600 и ISP98.

Револьверный аккредитив

- Используется для регулярных поставок одного товара между тем же экспортером и импортером.
- В аккредитиве должно быть указано, что он револьверного типа.
.Он может возобновляться либо автоматически, либо резервироваться.
- Отсутствует необходимость повторных распоряжений для открытия и внесения поправок в аккредитив.
- Может возобновляться по срокам или сумме.
. Если аккредитив револьверный по срокам, то он вводиться для дальнейших регулярных поставок до тех пор, пока размер аккредитива не исчерпан.
. Если кредит является револьверным по сумме, то он пополняется по мере того, как использована сумма.

Переводной аккредитив

- Экспортер имеет право требовать выплату или обратиться в банк-негоциант с просьбой перевести часть суммы кредита третьим лицам.
. Полезен для тех, кто выступает в качестве посредников, особенно, когда нужно финансировать покупки от лица третьей стороны.
- По требованию (первого) бенефициара, он может быть доступен целиком или частично другому (второму) бенефициару.
. Кредит может быть переведен частично нескольким бенефициарам. 

Компенсационный аккредитив:

- Используется в качестве альтернативы переводному аккредитиву.
- Аккредитив используется в качестве гарантии, чтобы открыть второй аккредитив, который издает авизирующий банк в пользу поставщика товаров экспортера без передачи оригинального аккредитива поставщику.
- Многие банки с неохотой выдают компенсационные аккредитивы из-за риска, которому они подвергаются, в то время как компенсационный аккредитив не представляет для них больший риск, чем риск по начальному кредиту.