Qu’est-ce qu’une garantie bancaire ?

Une Garantie bancaire est une promesse de paiement de l’émetteur de la garantie au Bénéficiaire. Elle stipule que l’émetteur paiera au bénéficiaire lorsque le bénéficiaire soumettra certains documents ou fera une demande spécifique à l’émetteur dans un certain temps ou lieu.

Les garanties confortent le bénéficiaire ; Dans le cas où le demandeur manquerait à ses obligations (financières ou d’exécution) selon le contrat conclu entre le demandeur et le bénéficiaire, le bénéficiaire aura la garantie de demander le paiement.

Avoir une garantie émise à l’appui de la transaction d’un client peut aider le client à croître et à étendre ses activités. Ceci en reportant les paiements courants pour des biens et/ou services à une date ultérieure, cela offre un confort aux acheteurs, cela peut leur permettre également de se positionner sur plusieurs marchés et affaires, Le tout, sans bloquer ses fonds et en bénéficiant de sa trésorerie disponible.

Les différents types de garanties bancaires

Une garantie bancaire est un outil polyvalent qui peut fonctionner comme un certain nombre d’instruments : une caution de soumission, une caution de bonne exécution, une garantie de paiement anticipé, une garantie, une lettre d’indemnité, une garantie de paiement, une garantie de location ou un paiement de commande confirmé.

1. Une offre d’achat est habituellement émise pour les candidats sur des projets de construction ou similaires. Une obligation de soumission est une dette garantie par un candidat. En effet, elle sert à assurer l’investissement du candidat dans le projet et à décourager les enchères par des acteurs moins sérieux. Une garantie bancaire pourrait être présentée comme une alternative partielle au capital financier généralement requis par le propriétaire du projet.

2. Un cautionnement de bonne exécution ou un cautionnement contractuel est utilisé dans le secteur de l’immobilier pour s’assurer qu’un entrepreneur achève un projet désigné. Une caution de bonne exécution est émise par une banque, une compagnie d’assurance ou une institution financière en faveur d’un bénéficiaire par ordonnance d’un demandeur, contre le manquement du requérant à ses obligations selon un contrat sous-jacent. Une caution de bonne exécution couvre souvent 100% de la valeur du contrat et peut remplacer une caution de soumission lorsque le demandeur a obtenu un contrat. En cas d’effet, les requérants utilisent des obligations de bonne exécution pour réconforter les contracteurs qui sont préoccupés par la perspective que le demandeur pourrait devenir insolvable ou autrement incapable de remplir ses obligations contractuelles. En cas d’insolvabilité du demandeur, le bénéficiaire reçoit une indemnisation qui devrait soulager les tensions financières ou autres dommages causés par l’entrepreneur.

3. Une garantie de paiement anticipé ou un cautionnement de paiement anticipé est un contrat dans lequel l’émetteur s’engage à rembourser à l’acheteur un paiement anticipé en cas de manquement du vendeur à ses obligations.

4. Un cautionnement de garantie est un contrat entre le détenteur d’un projet ou d’une propriété, un entrepreneur et une société de cautionnement. L’engagement promet que tous les défauts trouvés dans le projet original seront réparés pendant la période de garantie. Utilisé fréquemment dans le secteur du logement et de la construction, un cautionnement garantissant à un investisseur qu’un entrepreneur résoudra toutes les clauses relatives aux matériaux utilisés et aux travaux effectués avant l’expiration de la garantie.

5. Une lettre d’indemnité est un instrument garantissant que les dispositions contractuelles seront respectées ; Sinon des réparations financières seront effectuées. Une lettre d’indemnité est souvent utilisée pour demander des remplacements pour les actions perdues de la trésorerie d’une société.

6. Une garantie de paiement garantit au fournisseur une garantie financière si le demandeur ne paie pas les biens ou services fournis. Les garanties de paiement atténuent le risque de crédit ou pays lorsque le fournisseur expédie les marchandises sur une base de compte ouvert, c’est-à-dire avant de recevoir le paiement. Les garanties de paiement sont généralement émises pour couvrir les dettes en cas de non-paiement découlant d’une transaction ou sur une période de temps. Le libellé de l’instrument est fondé sur les termes énoncés dans le contrat initial entre le donneur d’ordre et le bénéficiaire. Le demandeur fera un remboursement en fonction de ces conditions. Parfois, une garantie de paiement peut être accompagnée d’une hypothèque sur la propriété ou l’actif qui est pré-approuvé par le prêteur.

7. Les garanties de location promettent le paiement à un propriétaire en cas de défaut financier d’un locataire. Puisque le risque de défaillance d’un locataire peut être extrêmement préjudiciable pour un propriétaire, les garanties de location sont des outils extrêmement précieux qui donnent la sécurité aux propriétaires industriels et commerciaux.

8. Un ordre de paiement confirmé est une obligation irrévocable de payer. Dans la plupart des cas, l’ordre de paiement confirmé est subordonné à la réussite d’un projet.