Банковская гарантия

Гарантия – это обещание платежа от гарантодателя бенефициару о том, что гарантодатель осуществит выплату в пользу бенефициара после предоставления бенефициаром определённых документов или предъявления гарантодателю определённого требования определённым образом, в определённое время или в определённом месте.

Гарантии обеспечивают бенефициарам уверенность при проведении торговых сделок; если аппликант не выполняет свои обязательства (в финансовом или операционном плане) согласно контракту, заключённому между аппликантом и бенефициаром, бенефициар будет защищен гарантией, согласно которой будет произведена выплата в его пользу.

Существование гарантии, эмитированной для обеспечения поддержки операции клиента, может помочь клиенту развиваться и расширять свой бизнес путем откладывания текущих платежей за товары и/или услуги на более поздние сроки, обеспечить уверенность при проведении торговых сделок покупателям, позволить клиентам участвовать в тендерах без необходимости ограничения использования их свободных денежных средств.

Типы
гарантий

Банковская гарантия – это универсальный инструмент, который может реализовываться в разных формах: как тендерная гарантия, как гарантия исполнения условий контракта, также она может быть банковской гарантией возврата аванса, гарантией качества, банковской гарантией возмещения убытков, гарантией платежа, гарантией аренды или подтверждённым платёжным поручением.

Тендерная гарантия

Тендерная гарантия обычно эмитируется для участников тендеров на строительство и похожих проектов. Тендерная гарантия – это долг, обеспеченный участником тендера. На практике она используется для обеспечения инвестиции участника тендера в проект, а также для того, чтобы обескуражить менее серьёзных игроков участвовать в тендерах. Банковская гарантия может быть представлена в качестве частичной альтернативы финансовому капиталу, который обычно необходим заказчику-инвестору.

Гарантия исполнения условий контракта

Гарантия исполнения условий контракта или контрактная гарантия используется в сфере недвижимости, чтобы обеспечить завершение подрядчиком вверенного ему проекта. Гарантия исполнения условий контракта эмитируется банком, страховой компанией или финансовым учреждением в пользу бенефициара по поручению аппликанта для обеспечения обязательств аппликанта в рамках основного договора в случае их невыполнения. Гарантия исполнения условий контракта часто покрывает 100% стоимости контракта и в случае, если аппликант получает контракт, может замещать тендерную гарантию. На практике аппликанты используют гарантии исполнения условий контракта для успокоения поставщиков, обеспокоенных вероятностью того, что аппликант может оказаться неплатежеспособным или по какой-либо другой причине не сможет выполнять свои контрактные обязательства. В случае неплатежеспособности аппликанта бенефициар получает компенсацию, которая призвана облегчить нехватку финансовых средств или другой ущерб, причиненный подрядчиком.

Банковская гарантия возврата аванса

Банковская гарантия возврата аванса или авансовая гарантия – это соглашение, в рамках которого эмитент берёт на себя обязательство вернуть авансовый платеж покупателю в случае невыполнения продавцом своих обязательств.

Гарантия качества

Гарантия качества – это соглашение между владельцем проекта/недвижимости, подрядчиком и компанией-гарантом. По условиям этой гарантии любые дефекты, обнаруженные в основном проекте, должны быть устранены в течение гарантийного периода. Этот финансовый инструмент, который часто применяется в жилищной и строительной отраслях, гарантирует инвестору, что подрядчик обеспечит все стандарты качества используемых материалов и выполненных работ в течение действия гарантии.

Банковская гарантия возмещения убытков

Банковская гарантия возмещения убытков – это инструмент, который гарантирует выполнение положений контракта; в противном случае предусматривается выплата финансовой компенсации. Банковская гарантия возмещения убытков часто используется для затребования компенсаций за акции, утраченные компанией.

Гарантия платежа

Гарантия платежа обеспечивает поставщику финансовое обеспечение в том случае, если аппликант не оплачивает поставленный товар или предоставленные услуги. Гарантии платежа ограничивают риски неплатежеспособности и региональные риски при поставках товара на условиях открытого счёта, т.е. до получения платежа. Гарантии платежа обычно выдаются для покрытия долгов, возникших в результате неуплаты в процессе операции или через некоторый период времени. Формулировка данного финансового инструмента основывается на условиях основного долгового соглашения между аппликантом и бенефициаром. Аппликант обязуется погасить долг на этих условиях. Иногда гарантия платежа может обеспечиваться залогом, например собственностью или активами, предварительно одобренными кредитором.

Гарантии аренды

Гарантия аренды обеспечивает наймодателю компенсацию в случае неуплаты нанимателем арендной платы. В связи с тем, что риск невыполнения финансовых обязательств нанимателем может крайне пагубно отразиться на владельце собственности, гарантии аренды являются очень ценным инструментом, который защищает хозяев промышленной и коммерческой собственности.

Подтверждённое платёжное поручение

Подтверждённое платёжное поручение – это безотзывное обязательство заплатить. В большинстве случаев выполнение подтверждённого платёжного поручения “привязано” к успешной реализации проекта.

Процедура оформления гарантий

1

Запрос

Заполните и отправьте Express Capital Group запрос на получение гарантии с помощью онлайн-приложения.
2

Проект

Express Capital подготавливает Гарантию. Клиент утверждает и подписывает окончательный вариант документа.
3

Финансово-юридическая экспертиза

Клиент Express Capital Group готовит несколько запрашиваемых документов, касающихся его компании. Express Capital внимательно проверяет эти документы, чтобы удостовериться в том, что сделка соответствует всем международным правилам.
4

Выдача

Express Capital эмитирует гарантию своего клиента через заранее согласованного эмитента. Express Capital внимательно следит за резервным аккредитивом, чтобы убедиться в том, что он успешно получен бенефициаром.

Заполнить
форму онлайн

Перейти

Скачать форму
в формате PDF

Скачать